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打擊非法網絡炒匯 這家第三方支付巨頭又出手了

中國基金報 2019/9/30 8:27:22 評論(0)
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騰訊旗下支付公司財付通發布風險警示稱,一些非法二元期權平臺以“易操作、回報高”為誘餌,向國內投資者推銷“互聯網金融理財產品”。在日常交易監測和風險排查中,發現一家服務類公司為非法外匯、股票、比特幣二元期權交易。核實確認后,財付通第一時間關閉了該商戶的支付權限,制止其繼續進行非法交易。

       過去一段時期,人民幣匯率波動較大,外匯市場異常活躍。一些非法炒匯平臺又興風作浪起來了。

  近日,騰訊又抓到一個非法網絡炒匯的了!

  騰訊旗下支付公司財付通發布風險警示稱,一些非法二元期權平臺以“易操作、回報高”為誘餌,向國內投資者推銷“互聯網金融理財產品”。在日常交易監測和風險排查中,發現一家服務類公司為非法外匯、股票、比特幣二元期權交易。核實確認后,財付通第一時間關閉了該商戶的支付權限,制止其繼續進行非法交易。

  而年中,國家外匯管理局表示,國家外匯管理局從前年開始打擊非法的保證金交易,截至現在最新的數據是關閉非法網站將近1000家,其中關閉了926家,清退了29家,移交公安4家。

  騰訊又抓到一個非法炒匯的

  近日,騰訊旗下支付公司財付通發布風險警示稱,在日常交易監測和風險排查中,財付通公司風險管理部門發現一家服務類公司高度可疑,單日交易金額大,但與該公司實際業務嚴重偏離,且交易過程中存在大量可疑行為。經深入分析,其真實交易指向某“二元期權交易平臺”(見下圖)。

  經核實,該平臺為外匯、股票、比特幣二元期權交易,屬于我國法律明令禁止的網絡炒匯和外匯期貨行為。核實確認后,財付通第一時間關閉了該商戶的支付權限,制止其繼續進行非法交易。

  還有利用微信、QQ等平臺交易

  值得注意的是,7月,財付通剛抓到一個非法網絡炒匯的。彼時,財付通風險管理部門在商戶交易日常監測及風險排查中,基于種子商戶深挖黑產經營模式及測算大盤,發現了一個新型變異微交易平臺【Max美元匯率交易所】。具體手法如下:

  1、關注公眾號“Max西瓜匯”,在公眾號中提供QQ群二維碼和個人微信號,用于提供最新的微交易網站二維碼入口;

  2、加QQ群聊(如下圖中“西瓜新群”)后,獲取最新平臺入口二維碼,通過微信掃一掃相冊二維碼在微信瀏覽器打開進入網站,或加個人微信號以獲取交易網站的最新二維碼;

  3、利用美元匯率做賭博看漲跌,邀請好友7級傭金分成,涉嫌多級返利分銷;

  4、支付方式是在網頁中生成支付二維碼,用戶通過長按識別二維碼或保存至相冊掃一掃付款。

  經排查發現,該平臺展示的美元匯率指數走勢圖與網站宣稱的參照“中國銀行”官方美元人民幣匯率實時指數走勢圖相差甚遠,通過以判斷美元匯率看漲看跌為噱頭,吸引國內用戶入金行賭博之實。如國內用戶登陸使用,不僅存在資金安全的風險,同時可能觸犯刑法,涉嫌賭博。

  發現上述平臺后,財付通公司風險管理部門立即采取措施,第一時間關閉該平臺的支付接口,并按照平臺交易特征和客戶特點,綜合交易金額、交易特征、業務類型、行業特點、涉及地域、投訴信息等采取了可疑交易監控打擊手段,針對命中監控條件的情況,采取攔截、關閉等風險防范措施。后續,財付通公司將進一步分析挖掘出款及注冊信息等,打擊商戶違規行為。

  謊稱取得境外監管資質

  深圳、上海多地非法外匯交易平臺被查

  8月,上海警方就一起非法外匯交易平臺“富曼歐”涉嫌詐騙案件展開偵查。

  接近警方人士提供的證據顯示,潘福平在境內搭建名為“富曼歐”的炒金、炒外匯網絡黑平臺,在全國各地招攬風險承受能力較低的投資者,三年間吸納資金7.5億元以上,大量資金去向不明。

  該外匯黑平臺只進不出、還鼓勵投資者作為平臺的代理商。代理商負責招攬散戶參與投資,開發的賬戶越多、金額越大,就能從客戶投入中分得一部分作為獎勵。

  該平臺謊稱取得境外監管資質,利用虛構具備境外背景,強調平臺合規權威。

  在官網上,富曼歐公司聲稱自己是新西蘭公司Wincent International Information Co。, Ltd。在中國地區的總代理。 事實上Wincent公司也并不持有新西蘭FMA(金融市場管理局)頒發的金融衍生品牌照,不具備相關外匯交易資質。

  而此前全球臭名的鐵匯(IronFX)也是謊稱取得境外監管資質。其官網宣傳其總部設于塞浦路斯,受歐盟CySEC、英國FCA等機構監管。該平臺宣傳投資零風險,本金最多可放大500倍,獲利豐厚;通過撥打電話、參與理財博覽會、發放高比例贈金等方式招攬、吸引老百姓開戶入金,短時間內獲得巨量客戶。2014年10月起,投資者在鐵匯平臺投入的資金“無法提現”,終于意識到或將“血本無歸”。

  2015年2月,160個中國投資者將其狀告至塞浦路斯監管部門,11月,歐盟CySEC官方監管部門針對鐵匯事件僅罰款33.5萬歐元,對于廣大中國投資者的資金追回一概不究。2017年3月,鐵匯事件在上海浦東法院審理,涉案金額3300萬元人民幣,鐵匯中國區運營管理人韓某、游某被判非法經營罪。

  今年5月,國家外匯管理局公開通報一起非法網絡炒匯平臺案例,并強調境內監管部門未批準任何機構在境內開展或代理開展外匯按金業務。

  通報內容顯示,經查實,深圳市信克商務咨詢有限公司為其境外股東運營的網絡炒匯平臺提供業務推廣服務,招攬境內投資者參與境外外匯按金交易,并違規收取服務費,違反《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條,性質惡劣。國家外匯管理局深圳市分局依據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十一條,對該公司給予警告,責令改正,并處罰款人民幣118萬元。

  外匯局:打擊非法保證金交易

  已關閉近1000家非法網站

  5月底, 國家外匯管理局總會計師孫天琦出席金融街論壇時表示,外匯保證金交易非常高的杠桿交易,200倍、300倍的杠桿交易在中國是禁止的,但是在國外是開放的,所以有些國外的公司甚至一些國內公司從境外拿到牌照,然后建立一個網站╱APP給境內開始提供服務,國家外匯管理局從前年開始打擊非法的保證金交易,截至現在最新的數據是關閉非法網站將近1000家,其中關閉了926家,清退了29家,移交公安4家。

  非法網絡炒匯的兩大風險

  投資風險大,起訴無門

  根據《關于嚴厲查處非法外匯期貨和外匯按金交易活動的通知》等法律法規,未經批準擅自開展外匯期貨和外匯按金交易的行為均屬于違法行為,參與雙方不受法律保護。與此同時,2016年,證監會發布的針對二元期權平臺風險警示中也明確,互聯網二元期權平臺交易行為類似賭博,已有地方公安機關以詐騙罪對二元期權網絡平臺進行立案查處。

  理財通表示,過去一段時期,人民幣匯率波動較大,外匯市場異常活躍。一些非法二元期權平臺以“易操作、回報高”為誘餌,向國內投資者推銷“互聯網金融理財產品”。這類產品的普遍特征是結構復雜、分銷過程不規范、監管難度較大,且具有較大的投資風險。

  投資者參與網絡炒匯和外匯期貨(含二元期貨),不僅違法,而且面臨較大的資金風險。

  二元期權交易同時具有兩大風險:

  1、交易平臺多注冊在境外,服務器也在境外,在境內沒有實體營業地或者可供執行的資產,一旦服務方違約,投資者在國內起訴無門,無法保障自身權益。

  2、國內投資者對標的資產走勢的判斷,決定了獲利或虧損的結果,本身也存在投資風險。

  7大網絡“炒匯”典型騙術

  雖然境內尚未推出外匯期貨交易,但是受暴利驅使、地下炒匯平臺仍屢禁不絕,其中大部分平臺都是封閉的對賭盤,許多平臺還通過后臺掌握客戶信息、操縱價格、喊反單,導致投資者血本無歸。據悉,目前網絡“炒匯”典型騙術如下:

  虛假騙術1:取得境外監管資質。虛構具備境外背景,強調平臺合規權威。

  虛假騙術2:投資專家、大V操盤。號稱由專業人士打理,及時止損,“躺著也能賺錢”。

  虛假騙術3:人拉人發展下線。利用親友、熟人等關系介紹他人炒匯、從中抽傭。

  虛假騙術4:以投資公司外匯平臺為名。具備工商營業執照,其實并沒有經營外匯業務的資質。

  虛假騙術5:資金安全、存取便捷。匯款時資金收款人往往不是平臺公司,匯入資金去向難追。

  虛假騙術6:使用正規交易軟件。實際上是以外匯為噱頭的虛盤交易,人為制定對賭交易規則,“爆倉”“卷款跑路”事件時有發生、投資者血本無歸。

  虛假騙術7:門檻低、收益高。宣傳將按杠桿倍數將本金金額放大進行投資,回報豐厚。

(文章來源:中國基金報)

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