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中金聯手騰訊 打造券業首家合資金融科技子公司!

券商中國 2019/9/25 7:38:06 評論(0)
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9月24日晚間,中金公司發布公告稱,擬與騰訊數碼成立合資技術公司,注冊資本5億元,其中中金公司持股51%,騰訊數碼持股49%。中金公司表示,雙方股東將提供合資技術公司正常運營所需資源,并發揮自身優勢支持合資技術公司的發展。

       在騰訊入股中金公司兩年之后,雙方合作終于推出大動作。

  9月24日晚間,中金公司發布公告稱,擬與騰訊數碼成立合資技術公司,注冊資本5億元,其中中金公司持股51%,騰訊數碼持股49%。中金公司表示,雙方股東將提供合資技術公司正常運營所需資源,并發揮自身優勢支持合資技術公司的發展。

  中金公司首席執行官畢明建表示:“合資技術公司是中金在財富管理領域的戰略性布局。我們非常高興能與在數字化領域有領先能力和豐富經驗的騰訊合作,共同探索具有巨大潛力的數字化未來。”

  “金融+科技”打造新型公司

  從沒有哪一家金融科技公司,能夠具有如此得天獨厚的股東優勢。

  9月24日晚間的中金公司公告稱,該公司與騰訊數碼訂立股東協議,雙方同意成立一家合資技術公司。該合資公司注冊資本擬為人民幣5億元,其中中金公司持股51%,騰訊數碼持股49%。

  依托中金公司、騰訊兩大金融、科技巨頭,新的合資公司意欲何為?對此,中金公司介紹稱,該合資技術公司擬通過提供技術平臺開發及數字化運營支持,助力中金財富管理和零售經紀等業務提供更加便利化、智能化、差異化的財富管理解決方案,提升投顧服務效率,優化精準營銷,強化合規風控,以數字化和金融科技能力推動中金財富管理業務加快轉型及實現規模化發展。未來在可行情況下,合資技術公司可向其他金融機構開放服務。

  中金公司表示,此次擬成立合資技術公司為該公司與騰訊把握財富管理領域數字化發展的重大機遇,基于強強聯合的一次創新與探索。雙方股東將提供合資技術公司正常運營所需資源,并發揮自身優勢支持合資技術公司發展。

  具體而言,對于中金公司來說,其優勢在于顯著的投顧、產品、資產配置、風控等經驗,以及證券業技術能力和金融人才優勢。而對于騰訊而言,其顯著的客戶群和生態優勢、數字化能力和經驗、技術和運營人才優勢,將為新成立的技術公司提供助力。

  對于此次合資技術公司的推出,中金公司首席執行官畢明建表示:“合資技術公司是中金在財富管理領域的戰略性布局。我們非常高興能與在數字化領域有領先能力和豐富經驗的騰訊合作,共同探索具有巨大潛力的數字化未來。”

  騰訊控股總裁劉熾平則稱:“金融服務數字化將為行業帶來龐大的增量機遇,我們期待結合中金及騰訊的優勢,為用戶帶來更具個性化及差異化的金融科技服務。”

  引戰兩年多方面合作

  早在2017年9月20日,中金公司董事會宣布騰訊控股以每股13.8港元認購2.07億股H股新股,將占全部已發行H股約12.01%及全部已發行股份約4.95%。騰訊正式成為中金公司第三大股東。

  彼時,中金公司稱,斯日該公司與騰訊簽署戰略合作框架協議,基于中金公司與騰訊在各自行業中所處的領先地位,雙方致力于在金融服務領域展開廣泛合作,并通過成立由雙方高管牽頭的戰略合作委員會有效推進戰略合作的開展。

  華創證券研究報告稱,中金公司引入騰訊作為戰投的戰略考慮在于借助互聯網手段,實現更廣范圍內財富管理客戶的快速發掘和對接。投資顧問是中金財富管理業務的核心資產。投顧在開展業務的整個流程中除了最后一步說服客戶購買產品外,識別富裕人群、了解產品需求等步驟都可以通過系統化的方式實現。

  騰訊是中國領先的互聯網綜合服務提供商之一,在中國擁有非常廣泛的客戶群,在大數據處理與人工智能等前沿技術、互聯網安全技術、線上平臺及服務、互聯網用戶需求理解等方面具有突出優勢。通過與騰訊在精準營銷、大數據分析等方面的深度合作,中金得以擴大客戶規模、并為客戶提供個性化、差異化的財富產品及服務。

  中金公司2019年半年報顯示,該公司在報告期內進一步加強與騰訊的合作,擴充客群來源和客群類別,利用客戶畫像等手段,深入挖掘數據價值,全面提升服務能力。不過,對于具體合同的業務形式并未提及。

  此前,有某上市券商高管向券商中國記者表示,“中金公司瞄上的是騰訊理財通的團隊和理財通的流量入口,可以通過數據分析把騰訊的高凈值用戶梳理出來。中金公司就可以把自己的理財產品賣給騰訊的高端投資者,中金公司的強大的理財產品的生產能力就能夠得到完全的釋放。”

  就目前騰訊理財通的情況看,中金公司系列私募產品已成功登陸高端專區,當前陳列的產品為中金財富宏遠股票權益組合,為100萬元起購的中風險產品。不過,與產品上線相比,共同成立技術公司儼然更是行業“大動作”。

  聚焦財富管理先發優勢

  從中金公司的公告來看,此次設立合資技術公司,其發力點仍在于財富管理業務。事實上,作為經紀業務轉型的重要方向,財富管理成為各家券商爭相發力的主要渠道。對于中金公司而言,其在財富管理業務布局已久。

  公開信息顯示,早在2007年中金公司即開啟了財富管理業務,為高凈值客戶提供投資咨詢服務。伴隨著財富管理業務的發展,中金公司不僅可以提供傳統的投資產品,而且還能結合自身的投行業務以及私募股權基金,向其高凈值客戶提供投行資本化等一級股權產品,既提升了自己產品的種類與深度,也能滿足高凈值客戶的需求。

  透視中金公司2019年半年報來看,截至2019年6月30日,該公司財富管理的客戶數量達到60196戶,較2018年末增加27.6%。客戶賬戶資產總值達到8265.32億元,較2018年末增加16.5%;戶均資產超過1300萬元。

  中金公司如何建設財富管理?據中金公司介紹,其致力于以客戶需求為中心、以關注客戶整個生命周期為出發點,提供“財富規劃+資產配置”解決方案,并結合在線、線下互促并進的力量,強化中金財富管理業務服務模式;以在線“核心生態系統”gWMS系統為依托,加快釋放平臺價值,持續優化升級客戶端和投顧端。

  與此同時,中金公司以數字化創新技術為基礎,持續推進數字營銷平臺建設,積累大量客戶行為數據,利用客戶數字畫像等手段加深對客戶需求的了解,助力投資顧問為客戶提供富有洞察力的專屬體驗。

  另外,歷時兩年多的吸收整合,今年8月13日,中國中投證券有限責任公司的名稱正式變更為中國中金財富證券有限公司(“中金財富”),并將于下月正式舉行揭牌儀式。基于此,新設立合資技術公司并提出“助力中金財富管理和零售經紀等業務”,提供更加便利化、智能化、差異化的財富管理解決方案,提升投顧服務效率,優化精準營銷,將對未來中金財富的業務模式產生重大變革。

  券商金融科技子公司呼之欲出

  雖然此次中金公司與騰訊設立的公司被稱為“合資技術公司”,但從目前公布的公司業務內涵來看,仍與近年來各個金融領域推崇的金融科技子公司無異。

  伴隨著金融科技的浪潮,各類金融機構均將金融科技視為未來發展的必經之路,金融科技子公司也成為“行業必備”。

  近日,中國人民銀行印發《金融科技(FinTech)發展規劃(2019-2021年)》,發文對象包括各類持牌金融機構及相關行業協會。《規劃》鼓勵各類金融機構把握金融科技的發展機遇,提升核心技術能力,對傳統金融客戶進行賦能,提升金融服務水平,促進普惠金融的發展,增強金融風險的防范化解能力。

  就各類金融行業來看,銀行業對于金融科技可算是最為推崇,目前至少已有10家銀行系金融科技子公司落地。無論是“宇宙行”還是“同業之王”,均推出自家金融科技子公司,殺入金融科技的戰場。

  而對于證券行業,去年12月19日,證監會發布《證券基金經營機構信息技術管理辦法》,允許經營機構設立信息技術專業子公司,為母公司提供信息技術服務。信息技術專業子公司經中國證監會備案后可為其他金融機構提供信息技術服務。

  今年4月,山西證券首先提出擬出資2億元設立金融科技子公司(山證科技有限公司),不過目前尚未有落地消息傳出。彼時,山西證券稱,近年來隨著互聯網金融高速發展,金融創新層出不窮,金融科技逐漸成為核心競爭力。通過成立金融科技子公司,壯大金融科技隊伍,可以為公司打造核心競爭力提供強有力的支撐,實現從金融到金融科技的跨越。

  與山西證券的自行建設不同,此次中金公司聯手騰訊共同打造技術公司,先天優勢明顯。后續這家“合資技術公司”將有怎樣的新打法?業內將持續關注。

(文章來源:券商中國)


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